Une gestion financière active et sur-mesure

Les 3 piliers de la construction de portefeuille
La gestion de portefeuille a pour objectif d’optimiser la performance en fonction d’un risque défini. Notre équipe de gestion construit pour nos clients des portefeuilles personnalisés. Notre gestion repose sur une allocation d'actifs flexible, une expertise en “stock picking” et en “fund picking”.

Allocation d’actifs selon l’orientation de gestion définie avec le client

Stock-picking tactique

Les gérants de Pergam réalisent des achats ou des ventes de conviction pour constituer des positions long terme principalement dans 6 catégories de titres :

Situations spéciales

entreprises dont la valorisation devrait s’apprécier significativement suite à la réalisation d’un événement : OPA, OPR, fusion, restructuration, etc.

Allocataires d’actifs

sociétés d’investissement sélectionnant des actifs cotés et/ou non cotés, dirigées par des équipes ayant un historique de performance consistant dans le temps.

Value

sociétés solides disposant de cash flow importants et évoluant dans un environnement de faible croissance, dont les cours sont sous-évalués.

Croissance

sociétés dont la croissance des revenus est supérieure à 10%. Ces sociétés évoluent principalement dans les secteurs technologiques, de la santé, etc.

Owner operator

sociétés dirigées par leur actionnaire principal disposant, avec sa famille, d’un contrôle de leur entreprise.

Rendement

entreprises dont l’activité permet d’assurer le versement d’un dividende récurrent et représentant une part importante des bénéfices. Ces sociétés sont principalement dans le secteur de l’immobilier, des télécoms ou des infrastructures.

Fund-picking en architecture ouverte sur des sociétés entrepreneuriales

Pergam sélectionne des gérants au talent éprouvé. Les performances durant les années de crise (2008 et 2011) sont des filtres importants pour identifier des gestions « résistantes » et des talents émergents.

Pergam accompagne également des gérants de fonds au début de leur histoire qui deviennent déjà des références dans leur catégorie.

La diversification et l’indépendance des fonds sélectionnés sont une priorité pour Pergam. Notre approche de suivi et de contrôle des fonds s’effectue en fonction de critères qualitatifs et quantitatifs spécifiques et permanents.

La transparence et l’éthique de gestion sont primordiales dans un environnement toujours plus complexe qui évolue rapidement.

Pergam offre à la fois des mandats diversifiés et une gamme thématique issue de son expérience.

Pour répondre aux besoins patrimoniaux de chaque client, ces mandats sont mis en œuvre en compte-titres ou par l’intermédiaire de contrats d’assurance-vie et/ou de capitalisation, français et luxembourgeois grâce à un vaste réseau de dépositaires et d’assureurs internationaux.

Valeurs américaines

THESE D'INVESTISSEMENT : Investir dans des leaders américains pour bénéficier de la dynamique historique de cette zone géographique.

OBJECTIF DE GESTION : Valorisation du capital avec une recherche de rendement à long terme par une corrélation élevée aux actions américaines, sans garantie de capital.

Caractéristiques :

Exposition : actions 0-100%, produits de taux 0-100%

Horizon d’investissement recommandé : 7 ans

Risques : Le client accepte les fluctuations élevées de son portefeuille et les risques élevés de moins-values.

Profil de risque :

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Valeurs de rendement

THESE D'INVESTISSEMENT : Investir dans des entreprises leaders mondiales distribuant des dividendes élevés en croissance pérenne.

OBJECTIF DE GESTION Valorisation du capital avec une recherche de rendement à long terme par une corrélation élevée aux actions internationales, sans garantie de capital. :

CARACTÉRISTIQUES

Exposition : actions 0-100%, produits de taux 0-100%

Horizon d’investissement recommandé : 7 ans

Risques : Le client accepte les fluctuations élevées de son portefeuille et les risques élevés de moins-values.

Profil de risque :

1234567

Prudent

OBJECTIF DE GESTION :

Valorisation modérée du capital avec une recherche de rendement à long terme et une faible corrélation aux marchés actions, sans garantie de capital.

Caractéristiques :

Exposition : actions 0-30%, produits de taux 70-100%

Horizon d’investissement recommandé : 3 ans

Risques : Minimisation des fluctuations et des risques de moins-values.

Profil de risque :

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Équilibré

OBJECTIF DE GESTION :

Valorisation du capital par une recherche de rendement à long terme et une corrélation moyenne aux marchés actions, sans garantie de capital.

Caractéristiques :

Exposition : actions 30-70%, produits de taux 30-70%

Horizon d’investissement recommandé : 5 ans

Risques : Le client accepte les fluctuations importantes de son portefeuille et les risques élevés de moins-values.

Profil de risque :

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Dynamique

OBJECTIF DE GESTION :

Valorisation du capital avec une recherche de rendement à long terme par une corrélation élevée aux marchés actions, sans garantie de capital.

Caractéristiques :

Exposition : actions 50-100%, produits de taux 0-50%

Horizon d’investissement recommandé : 7 ans

Risques : Le client accepte les fluctuations élevées de son portefeuille et les risques forts de moins-values.

Profil de risque :

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Flexible

OBJECTIF DE GESTION :

Valorisation du capital par une recherche de rendement à long terme avec une corrélation élevée aux marchés actions, sans garantie de capital.

Caractéristiques :

Exposition : actions 0-100%, produits de taux 0-100%

Horizon d’investissement recommandé : 7ans

Risques : Le client accepte les fluctuations élevées de son portefeuille et les risques forts de moins-values.

Profil de risque :

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PEA

OBJECTIF DE GESTION :

Valorisation du capital avec une recherche de rendement à long terme par une corrélation élevée aux marchés actions, sans garantie de capital.

Caractéristiques :

Exposition : actions 0-100%, liquidités 0-100%

Horizon d’investissement recommandé : 5 ans

Risques : Les client accepte les fluctuations élevées de son portefeuille et les risques forts de moins-values.

Profil de risque :

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PEA PME

OBJECTIF DE GESTION :

Valorisation du capital avec une recherche de rendement à long terme par une corrélation élevée aux marchés actions, sans garantie de capital.

Caractéristiques :

Exposition : actions 0-100%, liquidités 0-100%

Horizon d’investissement recommandé : 5 ans

Risques : Les client accepte les fluctuations élevées de son portefeuille et les risques forts de moins-values.

Profil de risque :

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Amel HERRERA

Reception

Amel joined PERGAM in 2021 after 8 years of experience in the field of customer care.

Amel holds a BTS in accounting.

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