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Une gestion financière active et sur-mesure
Les 3 piliers de la construction de portefeuille
La gestion de portefeuille a pour objectif d’optimiser la performance en fonction d’un risque défini. Notre équipe de gestion construit pour nos clients des portefeuilles personnalisés. Notre gestion repose sur une allocation d'actifs flexible, une expertise en “stock picking” et en “fund picking”.
Allocation d'actifs flexible
Allocation d’actifs selon l’orientation de gestion définie avec le client
- Flexibilité dans la pondération de chaque classe d’actifs
- Pas de contrainte géographique ou sectorielle
- Gestion active non benchmarkée : bornes très larges par rapport aux indices
Stock-picking tactique
Stock-picking tactique
Les gérants de Pergam réalisent des achats ou des ventes de conviction pour constituer des positions long terme principalement dans 6 catégories de titres :
Situations spéciales
entreprises dont la valorisation devrait s’apprécier significativement suite à la réalisation d’un événement : OPA, OPR, fusion, restructuration, etc.
Allocataires d’actifs
sociétés d’investissement sélectionnant des actifs cotés et/ou non cotés, dirigées par des équipes ayant un historique de performance consistant dans le temps.
Value
sociétés solides disposant de cash flow importants et évoluant dans un environnement de faible croissance, dont les cours sont sous-évalués.
Croissance
sociétés dont la croissance des revenus est supérieure à 10%. Ces sociétés évoluent principalement dans les secteurs technologiques, de la santé, etc.
Owner operator
sociétés dirigées par leur actionnaire principal disposant, avec sa famille, d’un contrôle de leur entreprise.
Rendement
entreprises dont l’activité permet d’assurer le versement d’un dividende récurrent et représentant une part importante des bénéfices. Ces sociétés sont principalement dans le secteur de l’immobilier, des télécoms ou des infrastructures.
Fund-picking en architecture ouverte
Fund-picking en architecture ouverte sur des sociétés entrepreneuriales
Pergam sélectionne des gérants au talent éprouvé. Les performances durant les années de crise (2008 et 2011) sont des filtres importants pour identifier des gestions « résistantes » et des talents émergents.
Pergam accompagne également des gérants de fonds au début de leur histoire qui deviennent déjà des références dans leur catégorie.
La diversification et l’indépendance des fonds sélectionnés sont une priorité pour Pergam. Notre approche de suivi et de contrôle des fonds s’effectue en fonction de critères qualitatifs et quantitatifs spécifiques et permanents.
La transparence et l’éthique de gestion sont primordiales dans un environnement toujours plus complexe qui évolue rapidement.
Pergam offre à la fois des mandats diversifiés et une gamme thématique issue de son expérience.
Pour répondre aux besoins patrimoniaux de chaque client, ces mandats sont mis en œuvre en compte-titres ou par l’intermédiaire de contrats d’assurance-vie et/ou de capitalisation, français et luxembourgeois grâce à un vaste réseau de dépositaires et d’assureurs internationaux.
Valeurs américaines
THESE D'INVESTISSEMENT : Investir dans des leaders américains pour bénéficier de la dynamique historique de cette zone géographique.
OBJECTIF DE GESTION : Valorisation du capital avec une recherche de rendement à long terme par une corrélation élevée aux actions américaines, sans garantie de capital.
Caractéristiques :
Exposition : actions 0-100%, produits de taux 0-100%
Horizon d’investissement recommandé : 7 ans
Risques : Le client accepte les fluctuations élevées de son portefeuille et les risques élevés de moins-values.
Profil de risque :
1234567
Valeurs de rendement
THESE D'INVESTISSEMENT : Investir dans des entreprises leaders mondiales distribuant des dividendes élevés en croissance pérenne.
OBJECTIF DE GESTION Valorisation du capital avec une recherche de rendement à long terme par une corrélation élevée aux actions internationales, sans garantie de capital. :
CARACTÉRISTIQUES
Exposition : actions 0-100%, produits de taux 0-100%
Horizon d’investissement recommandé : 7 ans
Risques : Le client accepte les fluctuations élevées de son portefeuille et les risques élevés de moins-values.
Profil de risque :
1234567
Prudent
OBJECTIF DE GESTION :
Valorisation modérée du capital avec une recherche de rendement à long terme et une faible corrélation aux marchés actions, sans garantie de capital.
Caractéristiques :
Exposition : actions 0-30%, produits de taux 70-100%
Horizon d’investissement recommandé : 3 ans
Risques : Minimisation des fluctuations et des risques de moins-values.
Profil de risque :
1234567
Équilibré
OBJECTIF DE GESTION :
Valorisation du capital par une recherche de rendement à long terme et une corrélation moyenne aux marchés actions, sans garantie de capital.
Caractéristiques :
Exposition : actions 30-70%, produits de taux 30-70%
Horizon d’investissement recommandé : 5 ans
Risques : Le client accepte les fluctuations importantes de son portefeuille et les risques élevés de moins-values.
Profil de risque :
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Dynamique
OBJECTIF DE GESTION :
Valorisation du capital avec une recherche de rendement à long terme par une corrélation élevée aux marchés actions, sans garantie de capital.
Caractéristiques :
Exposition : actions 50-100%, produits de taux 0-50%
Horizon d’investissement recommandé : 7 ans
Risques : Le client accepte les fluctuations élevées de son portefeuille et les risques forts de moins-values.
Profil de risque :
1234567
Flexible
OBJECTIF DE GESTION :
Valorisation du capital par une recherche de rendement à long terme avec une corrélation élevée aux marchés actions, sans garantie de capital.
Caractéristiques :
Exposition : actions 0-100%, produits de taux 0-100%
Horizon d’investissement recommandé : 7ans
Risques : Le client accepte les fluctuations élevées de son portefeuille et les risques forts de moins-values.
Profil de risque :
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PEA
OBJECTIF DE GESTION :
Valorisation du capital avec une recherche de rendement à long terme par une corrélation élevée aux marchés actions, sans garantie de capital.
Caractéristiques :
Exposition : actions 0-100%, liquidités 0-100%
Horizon d’investissement recommandé : 5 ans
Risques : Les client accepte les fluctuations élevées de son portefeuille et les risques forts de moins-values.
Profil de risque :
1234567
PEA PME
OBJECTIF DE GESTION :
Valorisation du capital avec une recherche de rendement à long terme par une corrélation élevée aux marchés actions, sans garantie de capital.
Caractéristiques :
Exposition : actions 0-100%, liquidités 0-100%
Horizon d’investissement recommandé : 5 ans
Risques : Les client accepte les fluctuations élevées de son portefeuille et les risques forts de moins-values.
Profil de risque :
1234567
